Een witwas-rode vlag in de praktijk: zo herken je die.
Een rode vlag is zelden één verdachte handeling; het is een patroon dat niet past bij de klant. Transacties net onder een meldingsdrempel, een bedrijf waarvan de omzet niet overeenkomt met de bedrijfslocatie, een klant die ongewoon onverschillig is over kosten: elk is op zichzelf onopvallend, maar betekenisvol in combinatie.
Die combinatie maakt training lastig. Personeel dat een lijst met indicatoren krijgt, zoekt naar die indicatoren en mist de afwijking, wat het eigenlijke signaal is. Die afwijking is alleen zichtbaar voor wie weet wat normaal is voor die klant. Wat je niet moet tonen, zijn drempels en detectielogica: het publiceren van bedragen en regels die een controle activeren, vertelt iedereen precies hoe ze eronder kunnen blijven.
De template behandelt het in tien scènes: twee over waarom patronen belangrijker zijn dan losse handelingen, twee over cliëntenonderzoek en wat normaal is, drie over de rode vlag-categorieën die personeel het vaakst tegenkomt, één over wat nooit tegen de klant gezegd mag worden, één over de interne escalatieroute, en één over de vertrouwelijkheid na een melding.
.PNG)
.PNG)
.PNG)
